旅游预订庞氏骗局：印尼女老板诈骗33人被判8年半监禁

新加坡，8月12日 — 随着新加坡消费者对演唱会门票及跨境旅游预订需求持续激增，以旅游业为掩护的商业诈骗案亦呈上升态势。新加坡法院12日就一宗历时逾16个月的庞氏骗局作出裁决，一名以旅游预订公司为掩护、向受害者承诺高达90%投资回报的印尼籍女被告，被判处8年半监禁。该案涉及欺骗、失信等共11项控状，另有28项控状在量刑时一并纳入考虑，受害人数达33名，涉案总金额约194万1492新元（折合约638万令吉）。检察方认定，此案并非单纯经营失败，而是被告蓄意策划的系统性商业诈骗，其运作方式与经典庞氏骗局结构高度吻合，利用新资金偿还旧债、制造业务正常运作的假象。如今，随着案件宣判，新加坡当局再度向公众发出警示：以高回报旅游投资为卖点的商业模式，须提高警惕。

📌 快速了解

32岁印尼籍女被告妮拉（Nila）于2023年8月至2024年12月间，透过名下两间注册旅游公司实施骗局，涉案金额约194万1492新元。
被告以可提供机票、邮轮票、Taylor Swift演唱会门票及酒店预订等优惠服务为诱饵，并向投资者承诺80%至90%的高额回报。
骗局采用庞氏结构运作：以后期资金为早期受害者重新预订已被取消的票务，并向早期投资者支付虚假”回报”，共欺骗33名受害者。
新加坡法院于2026年8月12日判处被告8年半监禁；检察方指被告银行账户几乎无存款，认定其无能力赔偿受害者，故未申请赔偿令。

庞氏结构支撑票务骗局，33名受害者蒙受近200万新元损失

新加坡旅游及演唱会票务市场的强劲消费需求，为此类商业诈骗提供了滋生土壤。在本案中，被告妮拉于2023年8月起，透过名下两间合法注册的旅游公司对外招揽客户，声称能以低于市价的优惠价格代购机票、邮轮票、Taylor Swift演唱会门票，以及安排酒店预订。

为维持骗局的可信度，被告初期确实为部分客户完成预订并交付确认单，但实际上并未向相关航空公司或票务平台支付全额款项，导致预订最终遭取消。此后，被告采用庞氏骗局的核心机制，将新客户及新投资者注入的资金，用于为早期受害者重新安排已取消的预订，并向早期投资者支付所谓的”回报”，制造业务正常运转的假象。

在投资环节，被告向受害者声称，其旅游公司能大批采购机票后转售获利，投资者最高可获得80%至90%的回报率。其中一名受害者潘先生透露，他是在一项商业人脉拓展活动上认识被告，被告当时以在新加坡合法经营旅游生意为由分享投资计划，并以”不追加投资将导致资金周转断裂”为由持续施压，最终导致他不得不申请贷款投入资金。

值得注意的是，被告曾于2023年10月首度被捕并获准保释，但在保释期间仍持续犯案，直至2025年3月4日再次被捕，此后一直被还押候审。此外，被告将部分诈骗所得用于偿还个人债务及购买奢侈品，其社交媒体账户显示大量名牌包、豪华餐饮及海外旅游的照片。随着骗局规模不断扩大，被告最终无力填补资金缺口，绝大多数受害者无法获得任何退款。检察方指出，被告银行账户内几乎没有存款，故不申请赔偿令。

受害者出庭陈情，商业诈骗手法呈现系统性特征，新加坡执法介入终结骗局

新加坡作为区域金融与消费中心，近年来商业诈骗案件趋于系统化与专业化。本案中，检察方明确强调，此案并非普通的商业经营失败，而是被告自始蓄意设计的欺诈行为，具备完整的庞氏骗局运作架构。

被告共聘请4名员工负责日常业务推广，但员工对公司涉及诈骗一事毫不知情，显示被告刻意维持业务的表面合法性。根据新加坡警察部队（Singapore Police Force）及检察机关的调查，被告在2023年8月至2024年12月期间，合计诈骗33名受害者，涉案总额约194万1492新元。

12日庭审期间，共有5名受害者出庭，其中3人就赔偿问题向法庭作出陈词。一名男受害者表示，他原本只是希望为家人庆生购买Taylor Swift演唱会门票，最终却遭受财务损失；另一名男受害者形容整个过程极为痛苦，至今仍背负因此事件产生的巨额债务，情绪亦承受极大压力。

受害者潘先生进一步披露，被告蓄谋已久，甚至伪造文件，以其他受害者的资金为早期客户购票，营造业务正常运作的假象。新加坡法院综合控罪、受害人数及涉案金额，最终于2026年8月12日判处被告8年半监禁。被告在宣判后落泪，表示目前无力赔偿，希望服刑后能透过工作偿还受害者损失。

综合来看，本案以旅游预订业务为掩护、以高回报投资为诱饵的庞氏骗局结构，正是新加坡执法当局持续警示公众的商业诈骗典型模式，此次判决亦再度凸显当局对系统性商业诈骗的零容忍立场。

常见问题

Q1：本案被告妮拉具体如何实施旅游预订庞氏骗局？

被告妮拉透过名下两间注册旅游公司，以优惠价代购机票、邮轮票、Taylor Swift演唱会门票及酒店为由吸引客户，初期实际完成部分预订以建立信任，但并未付清款项，导致预订最终被取消。此后，被告以后期客户及投资者的新资金为早期受害者重新预订，并向早期投资者支付虚假”回报”，形成标准庞氏骗局的资金循环，直至资金缺口无法填补为止。

Q2：被告向投资者承诺的回报率高达多少，骗局历时多久？

被告向受害者承诺最高80%至90%的投资回报率。骗局运作期间为2023年8月至2024年12月，历时约16个月，期间共骗取33名受害者合计约194万1492新元（约638万令吉）。

Q3：为什么检察方没有申请赔偿令，受害者能否追回损失？

检察方在调查被告银行账户后，发现其账户内几乎没有存款，认定被告目前无能力向33名受害者作出任何赔偿，因此决定不申请赔偿令。被告本人在宣判后亦表示目前没有钱，希望出狱后能工作赚钱偿还受害者。受害者实际能否追回损失，目前仍不明朗。

Q4：此案对新加坡商业投资诈骗防范有什么警示意义？

本案揭示了一种以合法注册公司为掩护、以高回报旅游投资为卖点的商业诈骗模式。被告在保释期间仍持续犯案，并透过社交媒体展示奢华生活以建立可信度。新加坡警察部队提醒公众，凡遇声称可提供远高于市场水平回报的投资机会，须提高警惕，并在投入资金前核实对方的业务资质与财务状况。

Q5：公众若遭遇类似旅游预订或投资诈骗，需要准备什么证据，应如何举报？

受害者应保存所有与对方的通讯记录（包括聊天截图、电邮往来）、转账凭证、预订确认单及任何书面合约，同时记录承诺回报率的具体内容与日期。上述材料须完整提供给新加坡警察部队（Singapore Police Force）作为调查依据。公众可透过新加坡警方热线”999″或防骗专线”1800-722-6688″举报相关诈骗案件，亦可登入 www.scamalert.sg 平台查阅最新骗局警示资讯。